什么叫基金净值和估值

基金净值和估值是一个意思,但表达的意思不同。

1、基金净值

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是,将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总,并扣除基金的费用,再除以基金的总份额。单位净值通常是基金成立后就开始计算的，每个交易日结束后计算并公布。累计净值则是指基金成立以来的价格表现，是历次单位净值的累积。

基金单位净值：是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

2、基金估值

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。一般股民所指的基金当日估值是指按照当日实时行情价格，根据基金以往公布的估值单位净值变化情况，对当日估算出的基金单位净值。

基金估值的含义：基金估值就是根据市场行情对股票、债券等金融资产进行价格评估。通过分析影响证券价格的多种因素，得出该金融资产在特定时点的价值，并确定其合理的价格。简单来说，估值就是按照市场参考价格，对基金资产和负债的价值进行计算和评估。

基金估值的过程：基金估值的过程一般由基金管理公司负责进行。一般根据相关规定对一些投资品种进行合理确定公允价值，并综合考虑基金份额变化情况，计算出基金的资产净值和份额净值。

基金净值是指基金单位份额的价格，分为单位净值和累计净值，通过计算基金的总净资产除以总份额来确定。而基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。