转换的基金按哪天的净值

基金转换是按哪天的净值？

基金转换是按当天的净值计算的，即T日提交基金转换申请，无论是转入基金还是转出基金都使用当日的净值。

1. 基金转换的瞬时过程

基金转换是一个瞬时的过程，并不会导致中间空缺出一个时间段。

2. 转出和转入基金净值

转出和转入的基金净值分别按照投资者提出申请当日的基金净值计算。

例如，A基金按转出当日收盘后的净值计算。

3. 基金赎回净值计算方法

基金赎回净值的计算方法有两种：

当日净值法：按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用。

T-1日收盘价法：按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用。

4. 基金净值与基金估值的区别

基金净值是基金每天实际的涨跌幅度，与投资者的收益挂钩。而基金估值是对当天基金净值的一个估算值，净值一般会在晚上更新。

5. 基金转换确认时间

基金转换确认时间为T+2日，需注意当日15:00前提交基金转换申请，无论是转入基金还是转出基金，均按T日净值来确认。15:00后，则视为下一个交易日。

6. 开放式基金的分红方式

开放式基金的分红方式有两种：

现金分红方式：是基金分红采用的最普遍的形式。

分红再投资转换为基金份额：将应分配的净利润按除息后的份额再投资，将所得的分红转换为基金份额。

7. 基金份额计算方式

基金份额的计算根据转换操作的时间节点不同，其计算方式也有所不同。

若在交易日的15:00之前进行转换操作，则转换后的份额是根据转出基金当天的金额，在扣取相关手续费用之后，再除以转入基金当天的净值计算。

基金转换是按当天的净值买入的，转换确认时间为T+2日，按照投资者提出申请当日的基金净值计算。在基金转换过程中，基金净值和估值的区别需要注意，同时了解基金赎回净值计算方法以及基金的分红方式。