基金赎回按当日净值吗

1.基金赎回按当日净值计算

根据基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，可以计算出该基金的赎回净值。

2.T-1日收盘价法

按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，计算出该基金的赎回净值。

3.赎回申请时间的影响

基金赎回的净值计算取决于投资者申请基金赎回的时间。以下是几种常见情况：

3.1 提交申请在交易日当天15:00之前

若投资者在基金交易日当天15:00之前提交赎回申请，基金将按照当天基金收盘的净值来计算赎回份额的净值。

3.2 提交申请在交易日当天15:00之后

如果投资者在交易日的15:00之后提交赎回申请，那么基金赎回份额的净值将按照次日的基金净值来计算。

3.3 非交易日的赎回申请

在非交易日提交的赎回申请，基金赎回份额的净值计算也将按照下一个交易日的基金净值来进行。

4.基金净值的公布和计算

基金净值属于未知价交易，通常在交易日晚上或次日公布。具体来说，基金公司会在每个交易日收市后公布当日的基金净值。

5.基金赎回价格确定

基金赎回价格是根据当日股市收盘后基金公布的净值来确定的。在正常工作日的下午3点后赎回的基金，其赎回价格将按照次日的基金净值来计算。

6.赎回手续费的计算

赎回手续费的计算通常是根据赎回总额乘以赎回费率来确定。赎回总额等于赎回份额乘以基金赎回日的基金份额净值。赎回费用等于赎回总额乘以赎回费率。

例子

假设某投资者在交易日赎回10000份基金，赎回日的基金份额净值为1.35。该基金的赎回费率为0.5%。

赎回总额 = 赎回数量 × 赎回日基金份额净值 = 10000 × 1.35 = 13500元

赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率 = 13500 × 0.5% = 67.5元

基金赎回按当日净值计算，可以根据基金公司公布的当日净值来确定赎回价格。投资者在交易日当天15:00之前提交赎回申请，将按照当天基金收盘时的净值计算赎回份额的净值；15:00之后提交的赎回申请，则按照次日的基金净值计算。赎回手续费的计算方法是根据赎回总额乘以赎回费率。投资者在进行基金赎回操作时，建议在了解相关净值计算规则的基础上提前规划和决策。