基金赎回按哪天的净值

基金赎回按哪天的净值？这是很多投资者关注的问题。基金赎回的净值是根据投资者申请赎回的时间来确定的。具体来说，基金赎回净值的计算方式与基金交易日和申请赎回时间有关。下面将详细介绍相关的内容。

1. 基金单位净值和赎回净值的关系

按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

2. 申购基金的净值计算

如果在交易日下午3点前购买基金，按照当天基金的净值进行计算。通常情况下，第二个交易日就可以确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。需要注意的是，QDII类基金受到境外市场的交易时间限制，申购基金的净值计算也会有所不同。

3. 赎回基金的净值计算

如果在15:00之前赎回基金，按照当天收盘后的净值来计算。如果在15:00之后，则需要等到下一个交易日的收盘后才能计算基金净值。需要注意的是，货币基金和短债基金赎回时一般两个工作日内到账。

4. 申赎基金的时间对净值的影响

基金赎回的净值计算取决于投资者申请基金赎回的时间。若是投资者在基金交易日当天15:00前申请赎回，那么基金是按照交易日当天基金收盘的净值来进行计算的。若是在15:00之后申请赎回，则按照下一个交易日的净值计算。

5. 净值计算的时间节点

每天15点之前申请赎回的基金是按照当天的净值计算的，而在15点之后申请赎回就会按照第二个交易日的净值计算。由于基金的净值在交易日晚上更新披露，所以投资者需要注意申请赎回的时间，以确保能够按照自己预期的净值计算赎回金额。

6. 基金交易的特点

基金是按照净值进行交易的，交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算，也就是一天只有一个成交价格。基金赎回按哪天净值取决于投资者赎回的时间。例如，交易日下午3点前赎回基金，按照赎回当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，资金到账。

7. 基金赎回与净值确认

赎回基金按份额确认日的基金净值计算赎回资金。例如，投资者在15:00之前赎回基金，则当天晚上确认份额，按照当天晚上公布的净值计算赎回资金。如果投资者在15:00之后赎回基金，那么份额确认将在下一个工作日，赎回资金按照第二个交易日的净值计算。

通过对基金赎回按哪天的净值进行详细介绍，我们可以更好地理解基金的交易和赎回过程，为投资者提供参考和指导。对于投资者来说，选择合适的赎回时间是非常重要的，可以根据自己的需求和市场情况来判断最佳赎回时机。