基金备案流程与要求

基金备案流程与要求

基金备案是私募基金管理人获取基金从业资格、向社会募集基金并进行投资管理的必要程序。以下是基金备案的流程和要求：

1. 开始备案的时间要求

私募基金管理人应在私募基金募集完成后的20个工作日内，通过协会资产管理业务综合报送系统进行备案。

2. 备案文件要求

1. 备案申请表：包括基金名称、基金类别、资本规模、募集方式等。
2. 合格投资者认证文件：提供投资者的身份证明、投资经验、风险承受能力等。
3. 基金合同：明确基金管理人的权利义务、基金投资策略、收益分配等。
4. 基金协议：规定基金管理人和基金托管人的权责关系、基金运作流程等。
5. 风险揭示书：明确基金投资的风险和回报预期。
6. 其他法律文件：包括公司章程、基金合伙协议等。

3. 基金从业资格要求

基金管理人及其高管人员需具备相应的基金从业资格，其中法定代表人/执行事务合伙人和风控负责人必须取得基金从业资格，其他高管人员建议大部分也取得基金从业资格。

4. 基金销售机构要求

基金销售机构负责基金销售业务，其管理人员应取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备一定的工作经验。公司分支机构基金销售业务负责人也需要取得基金从业资格。

5. 投资者要求

合格投资者认证是基金备案的重要环节，投资者需要提供身份证明、投资经验、风险承受能力等相关文件，以确认其具备投资私募基金的资格。

6. 财务要求

私募基金管理人需要提交近一年***第三方会计事务所出具的审计报告，且不能出现亏***。净资产回报率应高于5%。

7. 实际控制权变更的登记备案

如果已登记的私募基金管理人需要变更除实际控制权外的登记备案信息，需符合相关规定进行办理。如变更实际控制权，则需要另行办理实际控制权变更手续。

基金备案流程包括开始备案的时间要求、备案文件要求、基金从业资格要求、基金销售机构要求、投资者要求、财务要求和实际控制权变更的登记备案。私募基金管理人在完成基金募集后，应按要求提交相关文件进行备案，同时满足从业资格、财务和投资者要求。只有完成备案手续，私募基金管理人才能合法地向社会公众发放基金。